אין ספק כי נדל"ן להשקעה מאפשר להשקעה שלכם להיות מוצלחת. כדי לעשות זאת נכון מומלץ להיות בעלי ידע. לנסות ולזהות מגמות בשוק, ולנצל אותן. למצוא את הנכס האופטימלי שישיא את התשואה הנדרשת, בעיקר אחר השבחה עתידית.

אנשים רבים בוחרים להשקיע את כספם בעולם הנדל"ן בטענה שמדובר בהשקעה הבטוחה ביותר. השקעות נדל"ן בישראל הוכיחו את עצמן במהלך יותר משני עשורים רצופים עם עליות מחירים בלתי פוסקות באחוזים תלת ספרתיים. אך האם זה אומר שכל השקעת נדל"ן היא השקעה בטוחה? אם גם אתם מחזיקים בחיסכון קטן בתוכניות החיסכון נטולות הריבית של הבנקים ורוצים שהכסף שחסכתם יתחיל לעבוד בשבילכם, המאמר הבא יוכל לשפוך לא מעט אור שיעזור לכם להכיר לעומק את כל עולם השקעות הנדל"ן. לפני שאתם ממהרים למשוך את כספי החיסכון מהבנק ולהשקיע אותו בדירות מגורים בישראל, חשוב שתכירו את כל אפשרויות ההשקעה הקיימות בעולם הנדל"ן, את כל היתרונות של השקעות נדל"ן מעבר לים, את כל המיסים וההוצאות הצדדיות שאתם חייבים לקחת בחשבון, את הסיכונים הקיימים וכמובן את פרופיל המשקיע האישי שלכם. בשורות הבאות תלמדו את כל מה שאתם חייבים להכיר לפני שתצאו להסתער על שוק הנדל"ן בישראל בפרט ובעולם כולו בכלל.

משקיעים רבים בתחילת דרכם שיוצאים לחרוש את הארץ במטרה לאתר נכס להשקעה, לא מודעים לכל פרטי החוקה והמיסוי בעסקאות נדל"ן. אי הכרת הפרטים על בורים וחישובם בתוכנית העסקית שלכם  יגרמו להוצאות לא מחושבות שיכולות להפוך כל עסקה מרוויחה לעסקה מפסידה. לכן, ערכנו עבורכם מדריך מפורט הכולל את כל הפרטים החשובים ביותר שיעזרו לכם לבצע את עסקאות הנדל"ן האיכותיות ביותר שיניבו לכם אחוזי תשואה גבוהים ועליית ערך הנכסים לאורך שנים. רגע לפני שאתם מתחילים חשוב להדגיש שאמנם שוק הדיור הישראלי נמצא בתנופה מתמדת מזה עשרות שנים, אך חשוב לזכור שגם פה בישראל היו תקופות שמחירי הדיור ירדו, וירדו לא מעט. הטענה שמחירי הדירות תמיד עולות אינה מדויקת ובמידה ותצאו לרכוש נכסים על בסיס האמונה במשפט זה בלבד, אתם עלולים לגלות על בשרכם שגם בשוק הנדל"ן ישנם סיכונים שיכולים לגרום לכם להפסיד לא מעט כסף. ריכזנו עבורכם את הסיכונים הגדולים ביותר שאתם חייבים להיות מודעים אליהם טרם כל עסקת נדל"ן שתבצעו. הסיכונים מתייחסים לעסקאות נדל"ן שונות ולכן נציג תחילה את עסקאות הנדל"ן האהובות ביותר על המשקיעים ואת הסיכונים הרלוונטיים לכל עסקה.

לפני שאתם מתחילים לבצע השקעות נדל"ן , הכירו את כל מסלולי ההשקעה:

 נדל"ן מניב

אז מסלול ההשקעה הראשון בעולם הנדל"ן בו רבים משקיעים מכל רחבי העולם הוא רכישת נכס למגורים והשכרתו לתקופות זמן ארוכות. מסלול זה נקרא נדל"ן מניב והוא מוגדר כמסלול הבטוח ביותר. במסגרת המסלול המשקיע רוכש דירת מגורים ומחזיק בה לתקופת זמן ממושכת. היתרונות הגדולים של המסלול הם: שכירות בטוחה ויציבה, עליית ערך ופטור ממס שבח.

היתרונות במסלול השקעה לטווח ארוך:

שכירות יציבה – מסלול השקעה לטווח ארוך מבטיח לבוחרים בו הכנסה חודשית קבועה ובטוחה. אחוזי התשואה הממוצעים בישראל משכירות הדירה עומדים על בין 2.5% ל 4% מידי שנה. במידה ואתם רוצים להגדיל את אחוזי התשואה השנתיים שלכם, אתם יכולים להשקיע באטליה, בגרמניה ואפילו ביוון וליהנות מאחוזי תשואה שנתיים דו ספרתיים.

עליית ערך הנכס – נדל"ן מניב מאפשר למשקיעים ליהנות מאפיק רווח נוסף והוא עליית ערך הדירה לאורך השנים. מחירי הדיור בישראל נמצאים במגמת עלייה ברורה וחדה מזה כשני עשורים כך שבמידה ותבחרו נכון, מחירי הנכסים שלכם יכולים לעלות בעשרות אחוזים במרוצת השנים.

פטור ממס שבח – משקיעי הנדל"ן שבוחרים למכור את הנכסים שלהם תוך זמן קצר, יאלצו לשלם מס רווח הון על סך 25% מהרווח הנקי שלהם. לדוגמה משקיע שרכש נכס בעלות של 500,000 שקלים ולאחר תקופת זמן קצרה מכר את הנכס ב 700,000 שקלים, יאלץ לשלם 25% מס רווח הון מהרווח הנקי, שהם 50,000 שקלים. בישראל ניתן פטור ממס רווח הון לאחר שנה וחצי.

אך כפי שציינו, בכל השקעה בנדל"ן בפרט ובכל תחום אחר בכלל ישנם גם סיכונים שאתם חייבים להיות ערים אליהם. גם במסלול ההשקעה שנחשב לבטוח ביותר בעולם הנדל"ן, מסלול השקעת נדל"ן מניב, ישנם מספר סיכונים,
והם: חוסר הצלחה להשכיר את הנכס, השכרה לדיירים שאינם משלמים, דיירים שהורסים את הנכס ועוד.

הסיכונים במסלול השקעה לטווח ארוך:

לא מצליחים להשכיר – משקיעי נדל"ן רבים בתחילת דרכם לא יודעים להבדיל בין אזורי ביקוש בהם ניתן למצוא שוכרים בכל ימות השנה תוך שעות ספורות לבין אזורים פחות אטרקטיביים בהם נכסים יכולים לעמוד ריקים חודשים ארוכים. לכן, הסיכון הראשון שאתם חייבים להביא בחשבון הוא מצב בו אתם לוקחים משכנתא למימון הנכס, בונים על השכירות לתשלום המשכנתא ולא מוצאים שוכרים.

טיפ: במטרה להתגבר על סיכון זה חשוב לבחור נכסים במקומות אטרקטיביים הנקראים בשפה המקצועית פריים לוקיישן.

שוכרים שלא רוצים לשלם – לא אחת קורה שמשקיעי נדל"ן בוחרים את השוכרים שלא נכונים שלא מצליחים לעמוד בתשלומי השכירות החודשיים שלהם. מצב זה מצריך התערבות משפטית ארוכה ומורכבת שדורשת מכל הצדדים זמן רב ולא מעט השקעה לפיתרון הבעיה.

טיפ: ישנה אפשרות לבדוק את איכות השוכרים שלכם על ידי בדיקות פשוטות כמו בדיקת תלושים אחרונים, בקשת מספר של המשכיר הקודם ועוד.

דיירים שהורסים את הנכס – גם זה קיים במסלול השקעות נדל"ן מניב. ככל שאתם מחזיקים שנים רבות יותר בנכס, כך עולים הסיכויים שתיפלו על שוכרים שלא מוכנים לשלם או גרוע מכך, שמחליטים פשוט להשחית לכם את הבית. גם במקרים אלה נדרשת התערבות משפטית ארוכה ומייגעת ובמטרה להימנע מכל זה הקפידו לבדוק היטב את טיב השוכרים שלכם.

נדל"ן מסחרי

מסלול השקעה נוסף שאתם חייבים להכיר לפני שאתם בוחרים את נתיב ההשקעה המתאים לכם ביותר בעולם הנדל"ן הוא השקעה בנכסים מסחריים. השקעה בנכסים מסחריים מאפשרת למשקיעים ליהנות מאחוזי תשואה גבוהים למדי שיכולים להגיע ל 12% מידי שנה. בישראל התשואה שמתקבלת מנכסים מסחריים גבוהה משמעותית מהתשואה הממוצעת מדירת מגורים ולכן משקיעים רבים בוחרים לרכוש נכסים מסחריים. נכסים מסחריים יכולים להיות בתי עסקים, חנויות או משרדים. השקעות בנדל"ן מסחרי מתאימות לאנשים שמוכנים להתפשר על רמת הבטיחות לטובת אחוזי תשואה גבוהים. רוצים להכיר את היתרונות והסיכונים של מסלול זה? אז היתרונות המרכזיים הם: אחוזי תשואה גבוהים ומחירים מוזלים.